tsumiki証券とは　サービスの特徴と私の実績紹介ブログ

老後2000万円問題が出たときに私（マクナル）は特に不安は感じませんでした。
それは、ライフプランニングを作成しており自分に必要なお金はいくらくらいなのかをある程度把握していたからです。現状の過ごし方、老後に望む過ごし方によって老後に必要な金額は変わります。
少しでも収入を増やす対応策の一つとして、今回はクレジットカードやポイントを利用した投資信託を販売しているtsumiki証券をご紹介します。
※更新情報は2021年10月11日現在

tsumiki証券のご紹介

更新情報

2021年10月11日：実績を追加
2021年9月14日：実績を追加
2021年8月11日：実績を追加
2021年7月20日：追加された商品を記載
2021年6月12日初稿

tsumiki証券とは

tsumiki証券について下記にご紹介します。

tsumiki証券の会社概要

tsumiki証券の取り扱いサービス

サービスとしてはエポスポイントを使っての投資信託購入とエポスカードを使っての積立投資の2つしか取り扱っていません。

tsumiki証券の取扱商品　～2021年7月16日商品追加～

取扱商品は5つとなりました。選択肢がそれほどないので迷わなくなっているというのがセールスポイントのようです。追加された「まるごとひふみ15」以外は全て積立NISAの対象商品でありNISA口座での取引も可能です。

エポスゴールドカードとの相性がよい

tsumiki証券の投資信託は積立の場合、エポスカードでの購入となります。
クレジットカードの通常のポイント付与対象には含まれませんが、年間の利用額としては加算されます。これがエポスゴールドカードとの相性がとてもよい理由です。

通常のポイント付与対象には含まれないと記載しましたが、カード利用とは別途「がんばってるね！ポイント」が付与されます。
1年目：購入額×がんばってるねポイント付与0.1％
2年目：購入額×がんばってるねポイント付与0.2％
3年目：購入額×がんばってるねポイント付与0.3％
4年目：購入額×がんばってるねポイント付与0.4％
5年目：購入額×がんばってるねポイント付与0.5％
※5年目以降は0.5％で固定

ポイ活おすすめのクレジットカード　エポスゴールドカード

老後2000万円問題に対する状況把握と対応策を練るためにはライフプランニングが重要となります。少しでも収入を増やす対応策の一つとして、お得にポイントを獲得できる一度50万円以上使うと年会費永年無料のエポスゴールドカード（エポスカード）のメリットデメリットを含めてブログでご紹介します。

www.makunaru.com

2021.04.18

がんばってるね！ポイント　～HP情報～

つみたてが開始された月を基準に1年ごとに、年間のつみたて金額×0.1％（初年度）～0.5％（5年目以降）のエポスポイントをプレゼントします。

tsumiki証券での投資信託の購入方法

前述しましたが、サービスとしてはエポスポイントを使っての投資信託購入とエポスカードを使っての積立投資の2つしか取り扱っていません。

ポイント投資の購入方法

ポイント投資はメニューから選択して購入するだけなのでとても簡単です。投資信託購入時には「目論見書」の閲覧は必須となります。また、ポイント利用は100ポイント以上で「00ポイント」とそもそも記載されているので100ポイントを使う場合には「1」を入力するだけです。
下記では1,000ポイントずつ3商品を購入した画面となります。

クレジットカード積立投資の購入方法

クレジットカードでの積立投資は取扱商品を選択し、それに対して毎月いくら積み立てるかの金額設定をします。毎月の投資額設定は最低100円～最高50,000円となります。最高額はtsumiki証券で販売している4商品の合計額となります。また、この積立状況により「がんばってるね！ポイント」の状況がわかります。なお、tsumiki証券で販売している商品は 「まるごとひふみ15」以外 は全て積立NISAでの対象商品となっているので積立NISAでの購入も可能です。

マクナルの事例

私はエポスゴールドカードを持ったことによりtsumiki証券での積立投資を2021年5月から始めました。原則、毎月5万円のクレジットカード購入とポイント投資をしていくので、これによる実績をご紹介します。

投資状況　※2021年10月11日時点

投資状況　※2021年9月14日時点

投資状況　※2021年8月11日時点

投資状況　※2021年7月14日時点

投資状況　※2021年6月12日時点

クレジットカード積立投資実績　※2021年10月時点

クレジットカード積立投資は「セゾン資産形成の達人ファンド」のみの購入となります。毎月5万円をずっと購入していきます。

• セゾン資産形成の達人ファンド　5万円/月　※2021年5月～

ポイント投資実績　※2021年10月時点

現時点では下記4商品をポイントで購入し運用しています。今後も500ポイント単位で投資信託を購入していきます。

• セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド　1,000ポイント（2021年6月）
• コモンズ30ファンド　1,000ポイント（2021年6月）
• ひふみプラス　1,500ポイント（2021年6月）、1,000ポイント（2021年7月）、500ポイント（2021年10月）
• まるごとひふみ15　1,000ポイント（2021年8月）

（参考）ポイント還元率　※エポスゴールドカードの場合

エポスゴールドカードは通常の還元率は0.5％なのでポイ活をおススメするクレジットカードとしては心もとないです。ただし、条件がそろうとこの還元率が向上します。100万円の利用が前提です。

1. 年間100万円以上の利用で10,000ポイント
   →100万円の場合が一番還元率がよい。
2. エポスファミリー合算で1,000ポイント
3. 選べるポイントアップショップ登録
4. tsumiki証券での投資信託購入

（参考）エポスファミリーゴールド登録

ゴールドカード保持者は2親等以内の人を年会費永年無料でゴールドカードへ招待できます。こちらを利用して誰かを招待することをおすすめします。もしその人が全く使わなくても自分が100万円を利用しているとファミリー合算で100万円となっているので、最低1,000ポイントが付与されます。
100万円＝1,000ポイント付与

（参考）tsumiki証券での投資信託購入

tsumiki証券で投資信託を毎月5万円購入すると年間60万円分の利用枠が埋まりますのでお勧めです。
1年目：5万円×12か月＝60万円×がんばってるねポイント付与0.1％＝600ポイント
2年目：5万円×12か月＝60万円×がんばってるねポイント付与0.2％＝1,200ポイント
3年目：5万円×12か月＝60万円×がんばってるねポイント付与0.3％＝1,800ポイント
4年目：5万円×12か月＝60万円×がんばってるねポイント付与0.4％＝2,400ポイント
5年目：5万円×12か月＝60万円×がんばってるねポイント付与0.5％＝3,000ポイント
※5年目以降は0.5％で固定

私は長期投資としてとらえているのでずっと持ち続けておくつもりですが、投資信託の残高に対してがんばってるねポイントがもらえるのではなく購入額に対してもらえるので、自転車操業的に5万円買ったらすぐに売るということを繰り返すと元手5万円で60万円分の枠を使うこともできるのかなと思います。おススメしませんが・・・

まとめ

tsumiki証券は存在価値が明確な証券会社となっています。エポスカードをもっていないと意味のない証券会社となりますので投資信託を実施したい方はまずはエポスカードの発行が必要になります。積立NISAをまだやっていない人は積立NISA枠での利用でもよいかと思います。

老後2000万円問題と向き合うために不可欠なライフプランニングとは

老後2000万円問題に関して、ライフプランニングの必要性を一つの参考事例として記載。ライフプランニングの作成方法、ライフプランニングを実施し始めたきっかけ、ライフプランニングの中身、ライフプランニングで考慮すべきライフイベント、ライフプランニング作成後の対応。

www.makunaru.com

2020.05.03

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マクナルのやる気アップ

ブログを記載していますが、TwitterやInstagramでも投稿をしています。ぜひ感想含めて送ってもらえればありがたいです。下記でお得なポイント獲得のハピタスを紹介していますので記事を読んで頂きもしよければこちらのバナーから登録した方にもポイントが入るのでご検討ください。

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2021.04.17

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